Fortuneo wurde im Jahr 2000 als Online-Broker gegründet. Dieser Pure Player diversifizierte 2002 in den Bereich Lebensversicherungen, 2009 in das Bankgeschäft und 2010 in den Versicherungsbereich. Inzwischen bietet die Online-Bank eine breite Palette von Produkten an, darunter auch Hypotheken.
Welche Bankprodukte bietet Fortuneo an?
Die Fortuneo Banque ist eine der am schnellsten wachsenden Einheiten des Crédit Mutuel ARKEA: Seit ihrer Gründung hat die Bank 365.000 Kunden erreicht und ein Vermögen in Milliardenhöhe angehäuft. Die Online-Bank hat das Ziel, eine der führenden Banken in Frankreich und Europa zu werden.
Fortuneo hat seine Dienstleistungen erweitert und bietet nun eine vollständige Palette von Bankprodukten an, die Einlagenkonten, Sparlösungen, Kredite, Versicherungen und Börsengeschäfte umfassen.
Fortuneo und seine Dienstleistungen
- Budgetverwaltung: Fortuneo bietet Ihnen ein kostenloses Tool zur Verwaltung Ihrer persönlichen Finanzen. Die App Budget fasst alle Ihre Konten, auch die externen, in einer einzigen Oberfläche zusammen. Die Banktransaktionen werden automatisch kategorisiert und die Grafiken geben Ihnen einen Überblick. Diese mobile App ist besonders nützlich für die Verwaltung Ihres Budgets.
- NeoChange: Ein Dienst, der den Wechsel der Bank erleichtert. Ziel ist es, Neukunden die Möglichkeit zu geben, schnell Geld auf ihr Online-Konto zu überweisen (Überweisungen, Lastschriften, Gehaltsabrechnungen). So wird es noch einfacher, Fortuneo zu Ihrer Hauptbank zu machen! Geben Sie einfach die RIB des alten Kontos ein, und die neue Internetbank kümmert sich um die Rücküberweisung Ihrer wiederkehrenden Bankgeschäfte. Sie können dieses Tool auch nutzen, um das alte Konto zu schließen, den Status laufender Überweisungen zu überprüfen, alle Daueraufträge und nicht eingelösten Schecks zu finden. Um sicherzustellen, dass eine Zahlung nicht zur Kontoschließung führt, sollten Sie für die Dauer der Überweisung eine kleine Bargeldreserve zurücklassen.
- Limit-Management: Eine Erhöhung des Limits Ihrer Bankkarte kann bei größeren unerwarteten Ausgaben hilfreich sein. Es ist jedoch auch möglich, das Limit zu senken, wenn Sie Ihre Bankkarte weniger häufig benutzen. Um diese praktische Option zu nutzen, gehen Sie in den Kundenbereich Ihrer Bank.
- Apple Pay mit Fortuneo: Dies ist die erste französische Online-Bank, die ihren Kunden Apple Pay anbietet. Mit Apple Pay können Sie Ihre MasterCard mit Ihrem iPhone oder Ihrer Apple Watch synchronisieren. Sie können dann kontaktlos bezahlen, indem Sie Ihr Smartphone direkt an ein elektronisches Zahlungsterminal halten. Die Sicherheit der Zahlungen wird durch die Touch ID-Technologie gewährleistet.
- Sichere Zahlung: Es gibt ein sicheres Zahlungsverfahren für Online-Käufer. Fortuneo bietet eine virtuelle Kartennummer. Diese Nummer ist einzigartig und macht Online-Zahlungen sicher, wodurch das Betrugsrisiko verringert wird. Darüber hinaus können Sie SMS-Benachrichtigungen einrichten, um über Ihre Kontobewegungen auf dem Laufenden zu bleiben. Sie erhalten SMS-Benachrichtigungen für alle größeren Transaktionen oder Transaktionen im Ausland.
- Online-Schecks: Mit dem Online-Scheck-Service von Fortuneo können Sie einen Scheck von Ihrem Kundenkonto aus versenden. Dazu müssen Sie lediglich die Standard-Scheckdaten eingeben, die Versandart auswählen und den Versand bestätigen. Mit diesem Online-Scheck können Sie alle Ihre Ausgaben begleichen. Bonus: Da es sich um einen Bankscheck handelt, kann er auch für größere Ausgaben wie den Kauf eines Autos verwendet werden.
- Bargeld bestellen: Benötigen Sie Bargeld für einen Urlaub oder Fremdwährung für eine Reise ins Ausland? Mit Wireless Banking können Sie bequem von zu Hause aus Euro oder andere Währungen bestellen. Achten Sie auf die Lieferzeiten, bevor Sie Ihre Bestellung aufgeben!
Fortuneo Mobile App
Mit der Entwicklung der mobilen App ist noch näher an seine Kunden herangerückt. Die Kunden haben rund um die Uhr Zugang zu Informationen über ihre Konten, unabhängig davon, ob sie für die Nutzung von Bankprodukten oder für Börsentransaktionen eröffnet wurden.
Die mobile App von Fortuneo kann auf eine Vielzahl von mobilen Geräten heruntergeladen werden, darunter iPads, iPhones, Android-Handys und Tablets. Speziell für das iPad bietet das Tool Zugang zu gerätespezifischen Funktionen. So können Sie beispielsweise Weltindizes auf der Weltkarte anzeigen lassen.
Unabhängig vom verwendeten Mobilgerät können Kunden mit der Fortuneo-App ihr gesamtes Konto verwalten, egal wo sie sich befinden. So können sie ganz einfach ihren Kontostand abfragen oder einen Auftrag zum Kauf von Aktien erteilen.
Fortuneo Kundenbereich
Der Kundenbereich von Fortuneo ist ziemlich standardisiert, aber er ist besonders effizient. Sie melden sich an, indem Sie Ihren Benutzernamen und Ihr Passwort eingeben. Das sich öffnende Fenster zeigt Informationen über Ihre Konten an, einschließlich Ihrer Giro- und Sparkonten. In der Zusammenfassung wird vorgeschlagen, Fortuneo zu Ihrer Hauptbank zu machen, und das Tool für die Bankmobilität ist nur einen Klick entfernt. Wenn Sie nur Sparkassenkunde sind, erscheint auf der Startseite ein Hinweis auf das Abonnement der Bankkarte. In der Zusammenfassung finden Sie eine Übersicht über alle Ihre Konten, Ihren Kontostand und Online-Banking-Angebote. Insbesondere weist die Bank auf ihr Bauspardarlehen und einen Hinweis zur Phishing-Prävention hin. Das persönliche Profil enthält alle Bankprodukte und -dienstleistungen der Bank, und wir müssen sagen, dass die Präsentation recht aufschlussreich ist.
Wie sind die Tarife von Fortuneo?
Fortuneo unterscheidet sich von anderen Banken dadurch, dass für die Verwaltung Ihres Kontos praktisch keine Gebühren anfallen. Die tägliche Online-Kontoführung ist kostenlos: Kontoeröffnung, keine Kontoführungsgebühren, Internetzugang usw. Je nach Einkommen oder Ersparnissen sind verschiedene kostenlose Bankkarten (Classic, Top Class, Prestige) erhältlich. Die Bank wirbt mit rund 15 kostenlosen täglichen Bankdienstleistungen, darunter Überweisungen, Lastschriften und Abhebungen.
Kontoeröffnung, -führung und -kontrolle
Die Eröffnung, Schließung und Verwaltung eines Bankkontos ist völlig kostenlos. Fortuneo erhebt keine Kontoführungsgebühren und bietet einen kostenlosen monatlichen Online-Kontoauszug an. Für ein Duplikat des Kontoauszugs wird jedoch eine Gebühr von 6 € erhoben, für den Abruf von Dokumenten 10 € pro Seite. Die Kosten für die Abwicklung einer Erbschaftsangelegenheit betragen 300 €.
Fernbanking
Die Nutzung der Fernbankingdienste, einschließlich des Abonnements von E-Mail-Benachrichtigungen, ist kostenlos. SMS-Benachrichtigungen sind in den ersten 10 Monaten kostenlos, danach betragen die Kosten 2,50 EUR für jeden weiteren 10 Monate.
Ihre Zahlungsarten und Transaktionen
Bankkarten
Die Bankkarten von Fortuneo sind gebührenfrei, unterliegen jedoch teilweise Einkommensbedingungen. Darüber hinaus ist die kostenlose Nutzung der Karte an eine monatliche Nutzung (mindestens 1 Zahlung pro Monat) gebunden.
Alle Abhebungen und Zahlungen in Euro sind gebührenfrei. Für Abhebungen und Zahlungen in Fremdwährungen wird eine Gebühr von 1,98 % des Transaktionsbetrags auf einer Standardkarte erhoben.
Die Kosten für den Ersatz der Karte liegen je nach Kartentyp zwischen 10 € und 50 €. Wird eine Zahlungskarte vier Monate lang nicht benutzt, kostet dies 10 €. Der Ersatz einer Bankkarte kostet 30 €, und für die Rückgabe einer PIN wird eine Gebühr von 7 € erhoben.
Überweisungen
Online-Überweisungen sind gebührenfrei. Für telefonische Überweisungen wird jedoch eine Gebühr von 5 € erhoben.
SEPA-Lastschriftzahlungen
Fortuneo richtet alle SEPA-Lastschriften kostenlos ein und erhebt keine Kündigungsgebühr für Lastschriften.
Schecks
Die Ausstellung von Scheckbüchern ist kostenlos, für den Versand per Einschreiben wird jedoch eine Gebühr von 3,50 € erhoben.
Die Online-Ausstellung eines Bankschecks ist gebührenfrei. Die Stornierung eines Scheckantrags kostet 5 €.
Zahlungsverstöße und Vorfälle
Für die Ablehnung eines Zahlungsauftrags wird eine Gebühr von 20 € pro Vorgang erhoben (+ 12 € für ein Vorabinformationsschreiben für einen Scheck mit unzureichender Deckung). Für einen wegen unzureichender Deckung abgelehnten Scheck wird eine Gebühr von 10 € erhoben, wenn er auf weniger als 50 € ausgestellt ist, und von 50 € für jeden höheren Betrag. Die Kosten für eine offizielle Benachrichtigung per Einschreiben belaufen sich auf 10 € und die Kosten für die Anzeige des Missbrauchs einer Bankkarte bei der Banque de France auf 21 €. Ein Scheckverbot bei der Banque de France kostet 30 €. Pfändung, Benachrichtigung eines Drittinhabers, Verwaltungswiderspruch oder Widerspruch gegen einen Drittinhaber kosten 69 €.
Überziehungskredite und Darlehen
Die Zinsen für genehmigte Überziehungskredite betragen 7 % pro Jahr. Die Zinskosten für nicht genehmigte Überziehungen betragen 16 %.
Die Zinssätze für Eigenheimkredite und Verbraucherkredite werden von Fall zu Fall geprüft.
Sparmöglichkeiten
Eine breite Palette von Sparkonten ist kostenlos erhältlich. Lediglich die Maklergebühren unterliegen bestimmten Bedingungen, abhängig von der Höhe Ihrer Aufträge und dem Markt, auf dem die Geschäfte getätigt werden. Die Schließung oder Übertragung eines PEA kostet 85 €. Die Übertragung eines Depots auf ein anderes Institut kostet 12 € pro Leitung.
Versicherung und persönlicher Schutz
Fortuneo versichert Ihre Zahlungsmittel kostenlos gegen Verlust oder Diebstahl. Die Online-Bank bietet auch eine Kfz-Versicherung an.
Schließlich bietet Fortuneo eine breite Palette von Lebensversicherungen zu sehr attraktiven Konditionen an.
Fortuneo in den sozialen Medien
Die Bank hat fast 10.000 Follower auf Twitter. Die Bank ist nicht zimperlich, wenn es darum geht, innovative Neuigkeiten aus der Fintech-Welt zu teilen. Fortuneo teilt auch Neuigkeiten über sein Radsportteam Fortueno-Oscaro mit. Und schließlich stellt er sicher, dass er Internetnutzern antwortet, wenn sie Informationen benötigen oder ein technisches Problem haben.
Auf Facebook veröffentlicht die Online-Bank schöne Infografiken und Nachrichten. Weniger beliebt ist Youtube, wo man die Werbesaga der Marke, Videos über den Radsport und Interviews über Lebensversicherungen finden kann.
Diese Online-Bank ist eine der wenigen, die Versicherungen für Privatpersonen anbietet und dabei insbesondere auf das Know-how von Surovenir Assurances, einer Tochtergesellschaft der Bankengruppe, zurückgreift. Fortuneo bietet somit eine vollständige Palette von Bankprodukten und -dienstleistungen in Frankreich und Belgien an.
Fortuneo hat sich zum Ziel gesetzt, sich als die günstigste und beliebteste Bank für ihre Kunden zu positionieren. Zu diesem Zweck hat die Bank einfach zu bedienende Tools entwickelt, die den Kunden helfen, unabhängiger zu werden. Die Tarife werden visuell dargestellt, damit die Kunden die Funktionsweise ihres Online-Kontos besser verstehen können. Dank dieser Professionalität wurde die Fortuneo Online Bank im Jahr 2017 als beste Bank im Bereich Kundenservice ausgezeichnet.
Der innovative Ansatz von Fortuneo verbessert das Kundenerlebnis, insbesondere durch ein Budgetmanagement-Tool, das für alle Arten von Bankkonten aller Marken geeignet ist. Sichere Datenzentralisierung. Diese Synchronisierung macht es einfach, Ihr Vermögen einzusehen und Ihre Ausgaben nach Kategorien zu verwalten. Auch Nutzer, die keine Fortuneo-Kunden sind, können von diesem praktischen Service profitieren.
Fortuneo ist eine echte Institution in der französischen Finanzwelt. Obwohl sich ihre Struktur seit ihrer Gründung stark gewandelt hat, ist sie eine der ältesten Internetbanken Frankreichs.
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