7 besten europäischen Fintech-Banken verändern die Zukunft des Finanzwesens

Der Finanzmarkt entwickelt sich ständig weiter, und FinTech-Innovationen stehen im Mittelpunkt dieses Wandels. Diese innovativen Unternehmen bieten revolutionäre Zahlungsmethoden an, die über die traditionellen Ansätze hinausgehen, die seit Jahrzehnten auf dem Markt sind.

Fintech-Startups aus der ganzen Welt bieten einzigartige und fortschrittliche Methoden für Finanztransaktionen an, die im Vergleich zu den seit Jahren genutzten herkömmlichen Lösungen äußerst effizient sind.

Europa spielt eine Schlüsselrolle bei der technologischen Revolution der Finanzdienstleistungen, da viele Unternehmen aus dieser Region aktiv neue Nutzer anziehen, indem sie originelle und reaktionsschnelle Lösungen anbieten, um die Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen.

Doch welche europäischen Fintech-Banken sind führend in der Branche und bestimmen die Zukunftsaussichten des Marktes? Hier stellen wir Ihnen die Top 7 der besten europäischen Fintech-Banken vor.

Top 7 der besten europäischen Fintech-Banken

Die Unternehmen sind in keiner bestimmten Reihenfolge aufgeführt, sie sind alle großartige inspirierende Beispiele für zukünftige europäische Fintech-Banken.

Truust

• Hauptsitz: Barcelona, Spanien
• Gründungsjahr: 2017

Truust ist eine innovative, intelligente Zahlungsplattform, die sich leicht anpassen und integrieren lässt. Die Lösung eröffnet neue Möglichkeiten für eine Vielzahl digitaler Unternehmen, von der Sharing Economy bis zum E-Commerce, und ermöglicht es ihnen, ihre finanziellen Transaktionen auf dem Markt flexibel zu verwalten. Diese Flexibilität war im traditionellen Bankwesen bisher nicht möglich.

Merkmale:

• Treuhandkonten;
• Getrennte Zahlungen;
• Zahlung durch Referenz;
• Zahlungsströme;
• E-Wallets;
• Tokenisierung;
• Betrugsprävention;
• Echtzeit-Benachrichtigungen;
• zugängliches Dashboard.

N26

• Hauptsitz: Berlin, Deutschland
• Gründungsjahr: 2013

N26 ist ein innovativer deutscher Finanzdienstleister, der als neobank bekannt ist und seinen Kunden die Möglichkeit bietet, ihre Finanzen über eine mobile App zu verwalten. Jeder N26-Kundenplan bietet eine breite Palette von Funktionen, um den Service an die individuellen Bedürfnisse anzupassen, einschließlich der Ausgabe einer Mastercard-Debitkarte. N26 hat derzeit mehr als 1 Million Nutzer in den USA und mehreren Ländern in Europa.

Merkmale:

• Onlinebanking;
• einfach zu bedienende Anwendung;
• günstiger Währungsumtausch;
• kostenlose Abhebungen an Geldautomaten (3 Abhebungen pro Monat überall auf der Welt);
• Sofortige Benachrichtigung über Ausgaben;
• einfache Kartensperrung/-freigabe;
• provisionsfreie Ausgaben im Ausland;
• Apple/Google Pay;
• Mastercard 3D Secure.

SolarisBank

• Hauptsitz: Berlin, Deutschland
• Gründungsjahr: 2016

Die SolarisBank ist ein innovatives Bankunternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Banking-as-a-Service spezialisiert hat, das es Unternehmen ermöglicht, Finanzprodukte auf ihrer eigenen Plattform zu erstellen und anzubieten. Die SolarisBank verfügt über eine Vollbanklizenz, die sie zu einem Finanzinstitut mit der Befugnis macht, Einlagen von Verbrauchern anzunehmen und kommerzielle Bankdienstleistungen anzubieten. Dies ermöglicht es Unternehmen, Produkte zu entwickeln, die den Bedürfnissen ihrer Kunden in vollem Umfang entsprechen und eine Vielzahl von finanziellen Anforderungen abdecken.

Merkmale:

• Digitales Banking und Karten;
• Verbraucherkredite;
• KMU-Kredite;
• Girokonto;
• Pooling-Konto;
• KYC-Plattform;
• digitale Vermögenswerte.

Tink

• Hauptsitz: Stockholm, Schweden
• Gründungsjahr: 2012

Tink wurde 2012 mit der Vision gegründet, den Bankensektor zu reformieren. Es hat Europas umfassendste offene Bankenplattform mit umfangreichen Integrationsmöglichkeiten und leistungsstarken Diensten geschaffen, die den Wert von Finanzdaten maximieren. Tink stellt die Werkzeuge bereit, die es jedem Akteur - sei es eine Bank, ein Fintech-Startup oder ein anderes Unternehmen - ermöglichen, die Zukunft der Finanzdienstleistungen in Europa mitzugestalten.

Merkmale:

• Konto-Aggregation;
• Kontoverifizierung;
• Zahlungsauslösung;
• Datenanreicherung;
• Verwaltung persönlicher Finanzen.

Klarna

• Hauptsitz: Stockholm, Schweden
• Gründungsjahr: 2005

Klarna ist einer der weltweit führenden Anbieter von Zahlungsdiensten und eine lizenzierte Bank, die den Zahlungsverkehr sowohl für Verbraucher als auch für Händler neu definiert hat. Das Unternehmen ermöglicht es Verbrauchern, ihre Einkäufe schnell, einfach und sicher zu bezahlen - sofort, später oder in Teilbeträgen. Die Partnerschaften von Klarna mit mehr als 200.000 Händlern wie H&M, Spotify, MediaMarkt, Expedia, Adidas und der Deutschen Bahn sowie die Präsenz in 17 Ländern und mehr als 3.000 Mitarbeiter unterstreichen die Bedeutung des Unternehmens auf globaler Ebene.

Merkmale:

• Verlässlichkeit und Sicherheit;
• Keine Jahresgebühr;
• Null-Zins-Optionen;
• automatische Zahlung;
• einfach zu bedienende App;
• Zahlungserinnerungen;
• einfache Rückerstattung.

Nordigen

• Hauptsitz: Riga, Lettland
• Gründungsjahr: 2016

Das lettische Fintech-Unternehmen Nordigen arbeitet mit Finanzdaten, um Banken und Kreditgebern zu helfen, die Geschwindigkeit und Genauigkeit von Kreditentscheidungen zu verbessern. Mit nur einem API-Aufruf bieten sie Zugang zu grundlegenden Identitätsinformationen oder einer detaillierten Zusammenfassung des Einkommens einer Person, einschließlich Parametern wie dem voraussichtlichen Einkommen und der Stabilität der Einkommensquelle. Die Plattform von Nordigen hilft Banken, Kreditgebern und Fintech-Unternehmen bei der Entwicklung von Anwendungen, die sich nahtlos in die Kontodaten von Kunden integrieren lassen und so den Prozess der Anmeldung eines Kunden, die Überprüfung seiner Identität und die Verwendung bereinigter Kontoauszugsdaten für fundierte Entscheidungen beschleunigen.

Merkmale:

• Aggregation;
• Kategorisierung von Transaktionen;
• KYC;
• Analytik;
• leistungsstarke und moderne API.

Qonto

• Hauptsitz: Paris, Frankreich
• Gründungsjahr: 2016

Qonto ist eine digitale Neo-Bank, die sich ausschließlich auf das Geschäftskundensegment des Marktes konzentriert. In den mehr als zwei Jahren seit ihrer Gründung konnte sie mehr als 65.000 Geschäftskunden gewinnen. Qonto ist die ideale Lösung für Unternehmen, die ihre Bankprozesse optimieren und beschleunigen und gleichzeitig hohe Gebühren vermeiden wollen. Die Plattform bietet verschiedene Pakete für Unternehmen unterschiedlicher Größe an, und ihre Webanwendung bietet viele praktische Dienste zur Unterstützung der Buchhaltung und einer effizienten Budgetverwaltung.

Merkmale:

• Konten in mehreren Währungen;
• Zahlungen;
• Unternehmenskarte;
• Mitarbeiter, Rollen und Berechtigungen;
• Buchhaltungstools;
• Sicherheit;
• zusätzliche Vorteile;
• Kundenbetreuung.

Fazit

Die Revolution der Finanztechnologie im Banken- und Zahlungsverkehrssektor hat in der Tat globale Auswirkungen, die sich auf mehrere Branchen erstrecken.

Die Zahlungsverkehrsbranche entwickelt sich aufgrund aktiver Innovationen, veränderter Verbrauchsmuster und verschiedener Initiativen der Branche selbst sowie der Auswirkungen veränderter Marktbedingungen rasch weiter.

Neue europäische Fintech-Banken treiben das Aufkommen zahlreicher neuer Anbieter und Produkte voran, die um ihren Anteil am Zahlungsverkehrsmarkt kämpfen und den Wettbewerb anheizen.