Rynek finansowy nieustannie ewoluuje, a innowacje FinTech znajdują się w centrum tej transformacji. Te innowacyjne firmy oferują rewolucyjne metody płatności, które przewyższają tradycyjne podejścia stosowane na rynku od dziesięcioleci.
Startupy Fintech z całego świata oferują unikalne i zaawansowane metody transakcji finansowych, które są bardzo wydajne w porównaniu ze starszymi rozwiązaniami stosowanymi od lat.
Europa odgrywa kluczową rolę w technologicznej rewolucji usług finansowych, ponieważ wiele firm z tego regionu aktywnie przyciąga nowych użytkowników, oferując oryginalne i responsywne rozwiązania spełniające potrzeby ich klientów.
Jednak które europejskie banki fintech są liderami w branży i napędzają przyszłe perspektywy rynku? Poniżej przedstawiamy przykłady 7 najlepszych europejskich banków fintech.
Top 7 najlepszych europejskich banków fintech
Firmy są wymienione w dowolnej kolejności, wszystkie są świetnymi inspirującymi przykładami dla przyszłych europejskich banków fintech.
Truust
- Lokalizacja siedziby głównej: Barcelona, Hiszpania
- Rok założenia: 2017
Truust to innowacyjna platforma inteligentnych płatności, którą można łatwo dostosować i zintegrować. Rozwiązanie to otwiera nowe możliwości dla wielu firm cyfrowych, od gospodarki współdzielenia po handel elektroniczny, umożliwiając im elastyczne zarządzanie transakcjami finansowymi na rynku. Elastyczność ta była wcześniej niedostępna w tradycyjnej bankowości.
Funkcje:
- Rachunki Escrow;
- oddzielne płatności;
- płatność przez odniesienie;
- strumienie płatności;
- e-portfele;
- tokenizacja;
- zapobieganie oszustwom;
- powiadomienia w czasie rzeczywistym;
- dostępny pulpit nawigacyjny.
N26
- Lokalizacja siedziby głównej: Berlin, Niemcy
- Rok założenia: 2013
N26 to innowacyjna niemiecka usługa finansowa znana jako neobank, która zapewnia klientom możliwość zarządzania swoimi finansami za pośrednictwem aplikacji mobilnej. Każdy plan klienta N26 oferuje szeroki zakres funkcji umożliwiających dostosowanie usługi do indywidualnych potrzeb, w tym wydanie karty debetowej Mastercard. N26 obsługuje obecnie ponad 1 milion użytkowników w Stanach Zjednoczonych i kilku krajach Europy.
Funkcje:
- Bankowość internetowa;
- łatwa w użyciu aplikacja;
- tania wymiana walut;
- bezpłatne wypłaty z bankomatów (3 wypłaty miesięcznie w dowolnym miejscu na świecie);
- natychmiastowe powiadomienia o wydatkach;
- łatwe blokowanie/odblokowywanie kart;
- bezprowizyjne wydatki za granicą;
- Apple/Google Pay;
- Mastercard 3D secure.
SolarisBank
- Lokalizacja siedziby głównej: Berlin, Niemcy
- Rok założenia: 2016
SolarisBank to innowacyjna firma bankowa specjalizująca się w dostarczaniu usług typu Banking-as-a-Service, które umożliwiają firmom tworzenie i oferowanie produktów finansowych na własnej platformie. SolarisBank posiada pełną licencję bankową, co czyni go instytucją finansową uprawnioną do przyjmowania depozytów od konsumentów i świadczenia komercyjnych usług bankowych. Umożliwia to firmom opracowywanie produktów, które w pełni zaspokajają potrzeby ich klientów, zaspokajając różnorodne potrzeby finansowe.
Funkcje:
- Bankowość cyfrowa i karty;
- kredyty konsumenckie;
- pożyczki dla MŚP;
- rachunek bieżący;
- konto zbiorcze;
- platforma KYC;
- aktywa cyfrowe.
Tink
- Lokalizacja siedziby głównej: Sztokholm, Szwecja
- Rok założenia: 2012
Firma Tink została założona w 2012 roku z wizją zreformowania branży bankowej. Stworzyła najbardziej kompleksową otwartą platformę bankową w Europie z szerokimi możliwościami integracji i potężnymi usługami, które maksymalizują wartość danych finansowych. Tink zapewnia narzędzia, które umożliwiają każdemu graczowi - czy to bankowi, startupowi fintech czy innej firmie - pomoc w kształtowaniu przyszłości usług finansowych w Europie.
Funkcje:
- Agregacja kont;
- weryfikacja konta;
- inicjacja płatności;
- wzbogacanie danych;
- zarządzanie finansami osobistymi.
Klarna
- Lokalizacja siedziby głównej: Sztokholm, Szwecja
- Rok założenia: 2005
Klarna jest jednym z wiodących na świecie dostawców usług płatniczych i licencjonowanym bankiem, który na nowo zdefiniował podejście do płatności zarówno dla konsumentów, jak i sprzedawców. Firma umożliwia konsumentom szybkie, łatwe i bezpieczne płacenie za zakupy - natychmiast, później lub w ratach. Współpraca Klarna z ponad 200 000 sprzedawców, takich jak H&M, Spotify, MediaMarkt, Expedia, Adidas i Deutsche Bahn, a także obecność w 17 krajach i ponad 3000 pracowników, podkreślają jej znaczenie w skali globalnej.
Funkcje:
- Niezawodność i bezpieczeństwo;
- brak opłaty rocznej;
- opcje zerowego oprocentowania;
- automatyczna płatność;
- łatwa w użyciu aplikacja;
- przypomnienia o płatnościach;
- łatwe zwroty.
Nordigen
- Lokalizacja siedziby głównej: Ryga, Łotwa
- Rok założenia: 2016
Łotewska firma fintech Nordigen pracuje z danymi finansowymi, aby pomóc bankom i pożyczkodawcom poprawić szybkość i dokładność decyzji kredytowych. Za pomocą jednego wywołania API zapewnia dostęp do podstawowych informacji o tożsamości lub szczegółowego podsumowania dochodów danej osoby, w tym parametrów takich jak prognozowany dochód i stabilność źródła dochodu. Platforma Nordigen pomaga bankom, pożyczkodawcom i firmom fintech opracowywać aplikacje, które mogą płynnie integrować się z danymi konta bankowego klienta, przyspieszając proces rejestracji klienta, weryfikując jego tożsamość i wykorzystując oczyszczone dane z wyciągu bankowego do podejmowania świadomych decyzji.
Funkcje:
- Agregacja;
- kategoryzacja transakcji;
- KYC;
- analityka;
- wydajny i nowoczesny interfejs API.
Qonto
- Lokalizacja siedziby głównej: Paryż, Francja
- Rok założenia: 2016
Qonto to cyfrowy neobank skoncentrowany wyłącznie na biznesowym segmencie rynku. W ciągu ponad dwóch lat od założenia udało mu się przyciągnąć ponad 65 000 klientów biznesowych. Qonto to idealne rozwiązanie dla firm, które chcą zoptymalizować i przyspieszyć swoje procesy bankowe, unikając jednocześnie wysokich opłat. Platforma oferuje kilka pakietów odpowiednich dla firm o różnej wielkości, a ich aplikacja internetowa zapewnia wiele wygodnych usług wspomagających prowadzenie księgowości i efektywne zarządzanie budżetem.
Funkcje:
- Konta wielowalutowe;
- płatności;
- karta korporacyjna;
- pracownicy, role i uprawnienia;
- narzędzia księgowe;
- bezpieczeństwo;
- dodatkowe korzyści;
- wsparcie klienta.
Podsumowanie
Rewolucja technologii finansowych w sektorze bankowym i płatniczym rzeczywiście ma globalny wpływ, nakładając się na wiele branż.
Branża płatności szybko ewoluuje ze względu na aktywne innowacje, zmieniające się wzorce konsumpcji i różne inicjatywy podejmowane przez samą branżę, a także wpływ zmieniających się warunków rynkowych.
Nowe europejskie banki fintech napędzają powstawanie wielu nowych dostawców i produktów, którzy walczą o swój udział w rynku płatności i napędzają konkurencję.
Komentarze